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SCPI et ISR (Investissement Socialement Responsable), présentation des SCPI label ISR

Créé en 2016, le label ISR vise à distinguer les fonds d’investissements qui appliquent une stratégie d’investissement socialement responsable qui aboutit à des résultats concrets et surtout mesurables.

Depuis octobre 2020, ce label a été élargi aux SCPI. Il permet ainsi de récompenser la gestion des SCPI qui participent à la rénovation du patrimoine immobilier bâti : amélioration de l’isolation ou de la performance énergétique.

Le label de SCPI ISR monte en puissance. Les SCPI label ISR collectent de plus en plus de fonds, et pour cause ! De nombreuses SCPI ont obtenu ou sont en cours d'obtention de ce label. C'est donc tout le secteur des SCPI qui se met au pas pour intégrer ces nouvelles normes afin d’œuvrer pour un immobilier plus responsable et qui correspond aux attentes des épargnants. Et en dehors de cela, les SCPI tiennent  aussi à conserver une image propre pour les associés qui ont placé leur confiance dans leurs fonds.

Un véritable engouement qui s’explique également par l’excellente performance des SCPI label ISR qui prouve que le respect de critères d’investissement socialement responsable n’est pas antinomique d’un rendement élevé.

Les épargnants peuvent désormais gagner tout en donnant du sens à leur épargne en misant sur l’immobilier responsable avec les SCPI ISR.

SCPI et ISR : les critères des SCPI au label ISR

Pour devenir une SCPI au label ISR, les SCPI doivent respecter un cahier des charges très strict qui contient pas moins de 6 critères à remplir :

1/ Définir les objectifs recherchés 2/ Mettre en place une méthodologie d’analyse 3/ Construire et gérer le portefeuille 4/ Engager les parties prenantes 5/ Informer les investisseurs et les épargnants 6/ Evaluer les impacts de la démarche

Les SCPI label ISR doivent donc se fixer des objectifs à atteindre en matière d’investissement socialement responsable. Elles doivent régulièrement détailler la performance énergétique des immeubles acquis et les moyens mis en œuvre pour l’améliorer (travaux de rénovation).

Cela ne s’arrête pas là, les SCPI ISR doivent aussi s’engager dans une démarche socialement responsable avec leurs locataires et inciter ses derniers à s’impliquer cette démarche.

Les SCPI ISR doivent également communiquer sur toutes les démarches qu’elles ont effectuées et mesurer précisément leur évolution dans le temps. L’obtention du label ISR n’est que le premier pas : les SCPI label ISR doivent maintenant atteindre les objectifs qu’elles se sont fixés. Cela passe notamment par une réduction drastique de la consommation énergétique des immeubles d’ici 2030.

Quelles sont les SCPI ISR ?

Voici les SCPI ISR.

SCPI ISRSociété de gestionCatégorieRendement 2022

Epargne Pierre

Atland Voisin

Diversifiée

5,28%

Fair Invest

Norma Capital

Diversifiée

4,72%

Foncière des praticiens

Foncière Magellan

Santé

5,10%

Iroko Zen

Iroko

Diversifiée

7,04%

LF Grand Paris Patrimoine

La Francaise AM

Bureaux

4,53%

Neo

Novaxia Investissement

Diversifiée

6,33%

Pierre Capitale

Swiss Life AM

Diversifiée

4,84%

PFO2

Périal AM

Bureaux

4,32%

Primopierre

Primonial REIM

Bureaux

4,21%

Corum Eurion

Corum AM

Diversifiée

6,47%

Activimmo

Alderan

Logistique

5,50%

Atream Hôtels

Atream

Hôtels

5,05%

Vendôme Régions

Norma Capital

Diversifiée

5,71%

Accimmo Pierre

BNP Paribas REIM

Bureaux

3,90%

Opus Real

BNP Paribas Reim

Bureaux

3,00%

Aedificis

MIDI 2i

Bureaux

5%

LF Avenir Santé

La Française REIM

Santé

4,73%

Rivoli Avenir Patrimoine

Amundi

Bureaux

3,80%

Edissimo

Amundi

Bureaux

3,64%

PF Grand Paris

Périal AM

Bureaux

4,32%

Comment investir dans une SCPI label ISR ?

L’épargnant qui souhaite investir dans le respect de conditions éthiques a tout intérêt à s’intéresser aux SCPI ISR. Cependant, il serait dommage de limiter son choix à la seule liste des SCPI ayant obtenu le label ISR.

En effet, de nombreuses SCPI poursuivent une démarche d’investissement responsable sans avoir demandé l’obtention du label et ont tout à fait leur place dans un portefeuille multi-SCPI.

C’est le cas de Kyaneos Pierre, SCPI Résidentielle, qui achète des immeubles qu’elle rénove entièrement avant de les mettre en location. Une stratégie tournée vers l’amélioration de l’habitat et l’écologie.

Citons également la SCPI Pierval Santé qui bénéficie de l’appellation « fonds de partage » et qui reverse une partie de ses frais de souscription à l’Institut du Cerveau et de la Moelle Epinière, organisme oeuvrant pour la recherche sur les maladies neuro-dégénératives.

« Les SCPI label ISR ont montré leur pertinence dans une stratégie d’investissement mais il convient toujours de faire une étude préalable du patrimoine et des objectifs de l’épargnant pour s’assurer de la cohérence globale du projet. Face à la technicité du placement, nos consultants sont là pour guider les investisseurs au mieux de leurs intérêts » explique Laurent Fages, consultant senior à La Centrale des SCPI.

Les épargnants se montrent de plus en plus sensibles aux critères ESG (environnementaux, sociétaux et gouvernance). Il était donc normal que les SCPI suivent répondent à ce besoin avec l’arrivée des SCPI label ISR. Une tendance de fond qui devrait se poursuivre sur le long terme.

La Centrale des SCPI a ainsi nommé responsable des SCPI ISR l’un de ses consultants les plus anciens pour assurer une veille sur ce secteur d’avenir et suivre toutes les labellisations ISR.

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